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互金业毒瘤:骗贷党内外勾结 内鬼获取高额回扣

发布时间:2017-12-29

  共同的黄金肿瘤:在党内外借钱勾结,获得高额返利

  原题:欺诈内外勾结导致黄金行业互助巨头可获得10%回扣内幕消息记者李冰兴旺的互联网金融给广大民众带来包容性融资的同时,党可以自由演练。特别是很多互动平台冲动降低风险控制门槛,国内外勾结是勾结的灾难平台。据了解,作弊的贷款人通常会在电话被扔掉或持续关机时失去资金而失踪,而平台上的贷款成为持久的坏账。大多数平台都被愚弄了。但由于平台不愿意摊铺,所以没有相关统计数字。此前,义信,捷信,红岭创投也因为信用欺诈的鬼影而蒙受更大的损失。有些平台有及时调整的问题,有些平台直到爆发大面积风险才找出来。 “天网网眼”研究员对“证券日报”记者说。实际上,欺诈性贷款已成为互联网金融业的恶性肿瘤,给P2P行业的发展带来了极大的困扰。据本报记者调查发现,目前以贷款中介为主的贷款链主要是推动贷款中介,消费分期贷款和现金贷款等小额贷款受到冲击最为严重,多数平台对被罚款极为敏感,几乎没有什么平台暴露自己的欺诈性贷款,表面上这个行业的平台看起来是相互和平的,但实际上却是受到了伤害的,借贷方从一开始就把自己的行动打到了组织现在已经发展成为国内外的勾结和欺诈,一位中介人士告诉记者,平台鬼可以得到10%的回扣,是不是可以借贷的黑客没问题?7月20日,“证券日报”记者进入一组贷洞(注:洞是指行业术语是指平台风险控制的脆弱或弱点),这群朋友和很多异常行为我有。人们可以信任。当记者问及如何贷款没有抵押贷款和身份证时,小组中的一些人做出了相应的回应。并说他们不需要信用卡,不需要任何手续,只需要身份证。但是,ID卡的真实性似乎并不重要。记者观察后发现,这批贷款额度并不大,大都在1000元以上10000元之间,而借贷平台都是不为人知的小平台。小组里的很多人都希望小组长能够找一些大爆发的贷款,花费数万元。从集团已经发布的**贷款公司来看,贷款条件非常宽松,有无信用卡可以贷款。我的信用黑,好吧。一群成功的朋友刚才说。大部分集团都是老牌集团,还有一批名为祝贺的新组织的朋友说,近2万元的贷款已经逾期了,不想还款,该怎么办?相反,记者的期望是,这个团体大部分人都说他们不用还钱,如果这个平台真的可以找到你的话,那么起诉的法庭都可以。对法庭来说,我还是有钱的,但是现在没有能力偿还。一群朋友如此武装,得到大多数人的回应,一无所有。该集团有人表示,在**平台贷款1.5万元,一开始没有退货,收款后更怕,已经开始偿还。这种做法实际上是由大多数人在集团指责。 “证券日报”对此作了回应,采访了北京关岭律师事务所律师周绪良。他不认为他没有还钱是没有问题的。他大量诈骗银行或其他金融机构的非法占有行为。处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金。信用卡贷款的产业链之所以能够存在,是因为资产平台的需求。有些平台借高利率,甚至盲目放贷,因为高利率可以完全覆盖坏账。网络信贷日眼科研究员告诉记者。有些平台只考虑贷款数据,例如只要贷款的一些简单的信息,用户的贷款记录,信用记录等等的考虑都没有什么帮助,潜在地向借款人提供了骗子,信用欺诈也将影响行业健康发展投资行政总裁黄世孝说,事实上,经过深入调查,记者发现涉及一定规模的贷款行为平台,借贷方和企业内外员工勾结,据了解,金额达数亿元的大额贷款,内外勾结增加鬼魂可获得10%的回扣近日,九福集团的九大超级财富遭到联合诈骗曝光据了解,伊春市袁州警方接到部分连续报道,久富神农财务有限公司偿还与贷款,这些所谓的贷款人声称他们没有任何贷款。经过民警检查,九福超内部人员以分发利益为诱饵,拉人要求贷款,贷款后直接拆分。 2017年2月,深圳市九福超级金融有限公司官员向袁州公安分局刑侦大队报告,该公司内部人员自2016年6月以来就涉嫌利用其职务虚假伪造公司目标基金非法现金,诈骗金额高达1.5亿元据调查,该团伙从2016年6月至2017年2月欺骗了300多家公司的贷款,红岭创业也遭受了同样的损失,截至2015年底,洪凌创业投资志平曾主动揭露该公司5亿元坏账无法收回,有的借款人跑了,有的还没有全额抵押。2016年12月,周世平还公开指出,零售业务发生重大事件的红岭创业投资有限公司,资产盘查后估计损失可能超过5000万元,公安部门已经介入调查婷。周世平提出,不排除有串通的情况,性质不好,可能有不止一个平台的伎俩。公安部门正在处理,没有办法打开。周世平对“证券日报”记者说,虽然这个案子没办法开,但也是内部人员造成的问题。贷款经纪人,因为熟悉平台贷款规则,与平台内的造假者勾结,帮助借款人通过审核,中间可以回扣达5%-10%,知情人士向“证券日报“记者透露,有业内人士表示,恐怕是内外勾结造假,内部人员通常比较了解风控渠道的规则,对平台的损害也较大。 ,工作人员的表现发生了变化,客户经理的表现更多的是与贷方的还款挂钩,而不是仅仅考虑贷款的数量,欺诈性贷款组织往往使用同一批信息,而在短时间内那么他们可以在短时间内在多个平台上借钱,如果能够在平台之间建立数据共享机制和行业黑名单,贷款可以有效地预防ented。人人聚才总裁许建文说。集团贷款网络负责人也表示:各行业都有黑名单,用白名单系统将其清除,以减少欺诈性贷款的发生。福克斯金服务相关负责人表示:风神系统是基于搜狐的互联网门户网站海量数据,建立了风控系统的多维覆盖范围,在客户端管理中通过过滤源渠道和用户特征的实时聚类分析可以发现正常人群中可能存在的一小部分异常人群,从而防止欺诈行为。从犯罪角度来看,国内外的共谋欺诈行为可能构成贷款诈骗,诈骗贷款诈骗,合同诈骗,精益转让信用等活动,以非法占有为目的,对特别重大或者其他特别严重情况的贷款,应当对银行或者其他金融机构进行诈骗,并处以定额徒刑处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。周旭良告诉“证券日报”。

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2017-12-29

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